如何强化金融合规监管力度?大湾区金融机构5-6月收到65张罚单!这是啥情况？让我们一起来看看小编带来的最新资讯吧：
金融监管的新趋势是什么?哪些机构一再受到惩罚?为什么反洗钱违规行为越来越严重?新一期粤港澳金融合规榜如约而至。据 记者统计,今年5月至6月,粤港澳银行、保险等传统金融企业共收到65张罚单,同比增长50%,罚款额度超过2700万元,银行系占70%左右。共有9张100万元的罚单。最大罚单由证联支付,罚款375万元。银行体系最大罚单指向广州农村商业银行,罚款230多万元。在大湾区,招商银行的整体罚款最多,超过450万元。同时,大湾区金融体系中有41人受到警告或处罚,很多人是金融企业高管。“多连罚”继续抬头,最多达到“七连罚”。
在大湾区结合的背景下,如何更好地解释金融监管传递的信号和态度?坚持合规管理的安全底线,如何更好地护送社会经济的高质量发展?金融合规和金融败同时进一步推进,增加了什么启示?
6月共收到65张罚单
根据 记者的整理分析,从整体数据来看,今年5月至6月,粤港澳银行、保险等传统金融企业共收到65张罚单,比上一期(3月至4月)合规榜单的40张罚单多了50%。
从机构类型来看,银行业有35张,占54%。其中,国有银行罚单11张;股权银行10张;农村商业银行、村镇银行等罚单最多,达到14张。保险业有24张,约占罚单总量的37%;金融机构(支付机构、资产管理、消费金融等)罚单6张,占9%。
在本报告期内,65张罚单全部罚款超过2700万元,银行占70%左右。最大的罚单由证联支付。机构违反支付结算管理规定和洗钱管理规定rmb375万元。银行系统最大的罚款指向广州农村商业银行有限公司,因违反多项金融法律法规被广州人民银行罚款232.9万元。
报告期内,共有9张百万级罚单,平均金额超过200万,总体上传递了加强处罚力度的趋势。
信贷业务违规最多
如何从65张罚单中了解控制风向? 记者看到,报告期内被处罚的银行机构涉及的贷款问题最为普遍和陈词滥调。据统计,约一半的罚单涉及“信贷业务严重违反谨慎经营规则”。同时,违反洗钱业务有关规定的处罚也明显增加,成为另一种控制处罚的方式“高发区”。其中,最常见的违规操作是“未按规定执行客户身份识别责任”。一般来说,内控不力仍是银行业的通病。
41人被警告或处罚
与上一期相比,对个人的处罚也有所增加。南都湾金融协会记者看到,在报告期内,有41人被中国银行业监督管理委员会和中国人民银行警告或罚款,其中许多银行机构副行长级高管,包括招商银行广州分行、平安银行广州分行等。最大的个人罚是广东汇卡商务服务有限公司战略发展委员会主席杨毅,罚款50万元。
含有腾讯基因的互联网银行深圳前海微众银行因租金贷款后管理不到位被深圳银保监会罚款40万元。事实上,一直处于光晕之下的微众最后一次可以追溯到2019年,该行因向关系人发放信用贷款等四个原因被罚款200万元。
“多连罚”仰头
“多连罚”这种现象也被抬头看了看。6月20日,由于财务数据不真实,深圳银行业和保险监督管理局连续发出5张罚单,全部指向招商新诺人寿深圳分公司,罚款35万元。与此同时,4人“财务数据不真实行为负责人”或“管理人员”招商信诺人寿深圳分公司法定代表人张斌同时受到警告和罚款。
东莞农村商业银行违反洗钱业务规定,被中国人民银行广州分行连续七次处罚,六名部门总经理级高管被警告或处罚。
太平养老保险深圳分公司因委托未取得合法资质的机构销售保险,被深圳银行业保险监督管理局罚款21万元,两名责任人分别处以7万元罚款。据南都湾金融协会记者不完整统计,本报告期涉及“多连罚”7家以上金融企业,涉及近30张罚单。
光大多数高管落马
7月4日,中国纪律检查委员会网站发布消息,中国光大银行原党委副书记、副行长张华宇被开除党籍。自今年以来,光大一直有许多高管被解雇。南都湾。南都湾记者看到,今年5月10日,光大集团纪检监察组、南宁纪检监察委员会发布消息,光大南宁支行原党委书记、行长苏树德涉嫌严重违纪,接受纪律审查和监督调查。4月18日,中国纪律检查委员会发布消息,中国光大银行交易银行部前总经理夏伟被开除“双开”。第三方数据平台显示,近年来,光大已有10多名高级管理变化或辞职,涉及行长、副行长、秘书长、董事等职务。
在金融的同时,830万元的高额罚款也将银行推向了合规风口。5月2日,中国银行业和保险监督管理委员会因光大理财存在,对光大理财处以400万元和430万元的罚款“公募理财产品的市值超过该商品净资产的10%”等五项违法行为;光大则存在;“部分时期老商品规模反弹”等三个违法行为。
频繁的人事振动、管理流动和合规管理问题都表现出了迹象。根据光大第一季度一季度业绩,增长放缓,息差压力。在行业看来,光大总资产超过6万亿元,如何在复杂的竞争环境中保持内部控制管理的安全底线还有很长的路要走。
东莞农商从银行到高管都拿到了罚单
来自东莞的一家银行在65张罚单中备受关注。
6月23日,24日,中国人民银行广州分行行政处罚信息公告显示,东莞农村商业银行违反洗钱业务规定:未按规定履行客户身份识别责任;未按规定存储客户身份信息和交易明细;未按规定提交可疑交易报告的,处罚170万元。
更罕见的是,据南都湾金融机构记者观察,银行六名高管收到罚单,包括东莞农村商业银行小额金融金融部总经理张静、信息技术部总经理黄炳辉、零售业务部总经理陈良燃、内控合规部总经理丁洁华、运营管理部总经理叶永耀、公司业务部总经理翟彩虹。
这意味着银行六大重要部门的领导,这次,“违反洗钱业务”惩罚包含相应的责任。近年来,央行严查反洗钱违规行为,农村商业银行、村镇银行等中小银行是重点。
公开资料显示,东莞农村商业银行是具有独立法人资格的总行级地方股份制商业银行,历史可追溯到1952年。2021年9月29日,东莞农村商业银行在香港证券交易所上市,成为中国第13家上市农村商业银行。H第四家上市农村商业银行,也是东莞第一家上市金融企业,在许多农村商业银行中脱颖而出.
记者看到,截至7月5日收盘,该行市值515亿港元,市盈率高,(TTM)为7.34.然而,根据之前的招股说明书,东莞农村商业银行拥有83名公司股东和57512名法定股东。业内人士认为,过于分散的股权结构难以形成有效的治理模式。同时,也容易带来内部控制风险、不良贷款率上升、小额贷款比例较大等诸多问题。
今年3月,该行发布了上市后的第一份年度业绩报告。报告期内,东莞农村商业银行不良贷款率为0.84%,与去年0相比,.82%微增;逾期贷款余额为233%.84亿元,比去年底增加34亿元.51亿元;净为251亿元;.16%降低至1.96%。
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