应该根据哪些指标选择基金(基金的规模是不是越大越好) 在购买基金时,因为每只基金可能有很多不同的基金,所以我们需要做出进一步的选择。在选择基金时,我们需要使用一些指标。那么,在选择基金时,哪些指标更好呢?
选择基金时看哪些指标比较好?
1.看累计收益率的走势。
通过累计收益率的走势,我们可以看到一只基金往年的收益大致上升或下降,或者没有上升或下降。显然,只有累计收益呈上升趋势的基金才值得购买。
此外,一般来说,当我们看基金累计收益率走势时,也可以看到基金与同类基金累计收益率走势的比较。如果基金累计收益率计收益率大多高于同类基金平均水平,则可能是较好的基金。
但累计收益率走势不宜过短,否则参考意义不大,至少一年以上。因此,该指标不适用于成立时间较短的基金。
2.看基金的规模。
一方面,基金 方面可以显示基金的实力,另一方面也可以反映投资者对基金的偏好。
基金规模相对较大,可以更好地分散投资,更有能力处理一些无法控制的因素,从而降低非系统性风险。而且基金规模大,被动清算的风险也很小。如果基金太小,则相反。
此外,基金拥有的大部分资金都是从投资者那里筹集的。如果基金规模比较大,说明基金可能更受投资者欢迎。
虽然受到大量投资者欢迎的基金不一定是好基金,但如果基金一点也不好,投资者很可能会用脚投票,避免它。从长远来看,这类基金的规模很难上升。
然而,一只基金的规模并不是越大越好。由于基金管理难度越大,其收入可能不如一些规模较小。
3.看看夏普比率。
夏普比率是判断基金质量与基金收益率和风险相结合的指标。它的功能是看每只基金在风险增加时能产生多少边际收益。例如,当夏普比率为1时,这意味着风险每增加1%就能增加1%的收益。
显然,夏普的比例越大,每增加同样的风险都会带来更多的回报。当其他条件相似时,这些基金就越值得购买。
4.看看基金的成立时间。
一只基金是好是坏,只有通过时间测试后才能知道。基金成立时间长,市场环境丰富。如果能在各种考验下生存,活得更好,就有理由相信它将来还能安全度过各种考验。
但基金成立时间短,没有足够的时间经历各种考验,好坏还有待验证。虽然这种基金可能不好,但风险还是比较大的。
5.看看基金的最大回撤。
基金投资的风险来自于基金的下跌。通过基金的最大回撤,我们可以在一定程度上看到只基金是否在风险控制方面做得很好。
就同类基金而言,最大回撤较小,风险控制较好。如果其他条件相似,基金更值得购买。
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